堅(jiān)持守護(hù) 讓專(zhuān)業(yè)有了溫度
從柜員到卓越財(cái)富顧問(wèn)，專(zhuān)業(yè)是硬實(shí)力，溫度是軟實(shí)力；而堅(jiān)持，則是讓兩者發(fā)光的底氣。破繭成蝶，源于點(diǎn)滴積累，未來(lái)唯有腳踏實(shí)地、沉心前行。
做一個(gè)有溫度的理財(cái)師，用專(zhuān)業(yè)守護(hù)客戶(hù)財(cái)富，以真誠(chéng)陪伴客戶(hù)成長(zhǎng)。這是我扎根金融領(lǐng)域的初心，也是始終踐行的職業(yè)追求。
從讀懂?dāng)?shù)字到讀懂人心
“想做好金融，先讀懂客戶(hù)?！眲?cè)胄袝r(shí)前輩的這句話(huà)，成了我職業(yè)成長(zhǎng)的指南針。2016年當(dāng)柜員時(shí)，我每天重復(fù)著存取款、轉(zhuǎn)賬等基礎(chǔ)操作，但客戶(hù)的需求讓我意識(shí)到，每個(gè)數(shù)字背后都是一個(gè)家庭的期盼。
2018年轉(zhuǎn)崗理財(cái)經(jīng)理，我真正體會(huì)到本領(lǐng)恐慌。一次，面對(duì)客戶(hù)的咨詢(xún)，我支支吾吾答不上來(lái)，只能紅著臉說(shuō)“我再去問(wèn)”。我深刻意識(shí)到自己在專(zhuān)業(yè)方面的不足，于是開(kāi)始給自己充電。3年間，我考取了AFP、CFP、CPB等證書(shū)，有了服務(wù)客戶(hù)的底氣。
2022年晉升財(cái)富顧問(wèn)后，服務(wù)200多位私鉆客戶(hù)的經(jīng)歷，讓我對(duì)專(zhuān)業(yè)有了新理解——不僅要算清收益率，更要看穿隱性需求。有位企業(yè)主想給父母配置養(yǎng)老產(chǎn)品，聊起父母不愛(ài)出門(mén)，我立刻推薦含居家護(hù)理服務(wù)的年金險(xiǎn)，還聯(lián)系適老化改造機(jī)構(gòu)上門(mén)。他父母說(shuō)：“郵政的人比咱想得細(xì)?！?/p>
從賣(mài)產(chǎn)品到解心結(jié)
“客戶(hù)的需求藏在細(xì)節(jié)里?！?023年那筆談了3個(gè)月的保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)，讓我對(duì)此深信不疑。
起初，客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品很抵觸。我沒(méi)急著談產(chǎn)品，而是陪他聊孩子的興趣班。3次溝通后，終于捕捉到他的顧慮：“資產(chǎn)怎樣安全傳給未成年子女？”我立刻整理了3個(gè)類(lèi)似案例，設(shè)計(jì)了“保險(xiǎn)金信托+專(zhuān)屬法務(wù)跟進(jìn)”的方案。最終，這筆業(yè)務(wù)成為常州市分公司首單保險(xiǎn)金信托。簽約時(shí)他說(shuō)：“三家機(jī)構(gòu)里，只有你沒(méi)催我簽字，總問(wèn)孩子的事。你不是在賣(mài)產(chǎn)品，是在幫我解決心病?！?/p>
2024年駐點(diǎn)泰山財(cái)富中心后，我每周辦兩場(chǎng)“財(cái)富周周講”，用二十四節(jié)氣串起主題。近百場(chǎng)活動(dòng)帶來(lái)實(shí)實(shí)在在的成效：2024年新增期交保費(fèi)300多萬(wàn)元，客戶(hù)AUM超4000萬(wàn)元?？蛻?hù)愿意來(lái)，也愿意介紹朋友一起來(lái)，這便是對(duì)“溫度”最好的注解。
從守護(hù)財(cái)富到守護(hù)信任
金融市場(chǎng)瞬息萬(wàn)變，我始終以創(chuàng)新回應(yīng)需求。我推動(dòng)“康養(yǎng)+財(cái)富”立體營(yíng)銷(xiāo)法——將保險(xiǎn)產(chǎn)品與健康體檢、就醫(yī)綠通、適老化改造等康養(yǎng)資源結(jié)合。這一模式不僅入選決賽案例，更在實(shí)踐中見(jiàn)效：2025年3月，城北區(qū)郵政分公司功能保障類(lèi)產(chǎn)品銷(xiāo)售額突破330萬(wàn)元，提前實(shí)現(xiàn)全年目標(biāo)，為郵政業(yè)務(wù)發(fā)展注入新動(dòng)力。
金融行業(yè)，信任是基石，異議處理更考驗(yàn)專(zhuān)業(yè)底色，而對(duì)客戶(hù)及時(shí)有效的回復(fù)是守護(hù)信任的防線(xiàn)。2024年保險(xiǎn)利率下調(diào)時(shí)，城北區(qū)分公司3天內(nèi)接到20多個(gè)客戶(hù)咨詢(xún)電話(huà)，更有5人提出退保。我連夜整理出溝通話(huà)術(shù)手冊(cè)，并在3天內(nèi)完成所有理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)，親自陪訪(fǎng)10名重點(diǎn)客戶(hù)，講解與分析產(chǎn)品長(zhǎng)期價(jià)值。經(jīng)此一事，我推動(dòng)建立了市場(chǎng)異動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，讓?xiě)?yīng)對(duì)更從容，讓客戶(hù)更滿(mǎn)意。
我始終覺(jué)得，財(cái)富管理的終極意義，是用專(zhuān)業(yè)讓客戶(hù)安心，用真誠(chéng)讓客戶(hù)暖心。（邸亞崢整理）
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