根據(jù)集團(tuán)公司黨組巡視工作統(tǒng)一部署，2024年10月15日至12月31日，黨組第六巡視組對上海分行黨委開展了常規(guī)巡視。2025年3月6日，黨組巡視組向上海分行黨委反饋了巡視意見。經(jīng)過認(rèn)真整改，根據(jù)《中國共產(chǎn)黨巡視工作條例》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將巡視整改進(jìn)展情況予以公布。
一、履行巡視整改責(zé)任情況
?。ㄒ唬h委履行巡視整改主體責(zé)任情況
分行黨委扛起巡視整改主體責(zé)任，對巡視反饋意見和問題全盤接收，深入學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記關(guān)于巡視工作的重要論述，統(tǒng)一思想提高認(rèn)識。構(gòu)建“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分工負(fù)責(zé)、協(xié)同推進(jìn)”的格局，從嚴(yán)制定整改方案，召開專題民主生活會，定期聽取匯報，研究推進(jìn)整改工作。分行黨委書記履行整改第一責(zé)任人職責(zé)，帶頭領(lǐng)辦問題整改，解決主體責(zé)任落實欠缺等難點。班子其他成員履行“一崗雙責(zé)”職責(zé)，將整改責(zé)任融入分管工作，定期聽取分管部門情況，及時協(xié)調(diào)解決難點。
?。ǘ┘o(jì)檢機(jī)構(gòu)和組織部門履行整改監(jiān)督責(zé)任情況
紀(jì)檢機(jī)構(gòu)和組織部門強(qiáng)化監(jiān)督。紀(jì)委辦公室牽頭成立問責(zé)會審小組，具體指導(dǎo)各部門落實問責(zé)意見，防止走樣。組織部門針對干部隊伍問題，優(yōu)化選人用人機(jī)制，開展專題培訓(xùn)，雙向推動整改責(zé)任落實。
二、巡視反饋重點問題整改落實情況
?。ㄒ唬┰凇昂粚嵏哔|(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ)”方面
嚴(yán)格落實經(jīng)營性物業(yè)貸款準(zhǔn)入要求。對主體、區(qū)域、物業(yè)和方案進(jìn)行詳細(xì)前置審核，分行經(jīng)營性物業(yè)貸款增速遠(yuǎn)低于整體貸款增速。
（二）在“落實重點戰(zhàn)略任務(wù)”方面
一是不斷提高服務(wù)民營企業(yè)意識。全面推行“1+N”綜合服務(wù)，定期開展“銀企對接”等活動。
二是在綠色金融領(lǐng)域持續(xù)發(fā)力。制定2025年綠色金融發(fā)展考核和收入補(bǔ)貼方案，截至2025年9月末，綠色貸款結(jié)余增幅為36.01%，超過各項貸款增速21.26個百分點。
三是聚焦個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)。針對代發(fā)工資等核心客群專項攻堅，截至2025年9月末，繳存100元及以上客戶本年度新增較去年末增幅125%，重點客群轉(zhuǎn)化成效顯著。
（三）在“風(fēng)險管理和案防管控”方面
一是深入推進(jìn)案防與合規(guī)教育。對重點支行進(jìn)行案防與合規(guī)教育基層巡講，同時開展合規(guī)利劍排查，實現(xiàn)轄內(nèi)所有分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)核查全覆蓋。
二是加強(qiáng)合規(guī)銷售行為管理。督導(dǎo)約談投訴集中區(qū)行，組織轄內(nèi)所有網(wǎng)點開展合規(guī)培訓(xùn)，完成自營網(wǎng)點的個金條線盡職檢查，檢查發(fā)現(xiàn)的理財類問題已全部落實整改。
?。ㄋ模┰凇包h委主體責(zé)任落實”方面
進(jìn)一步加強(qiáng)主體責(zé)任落實。每半年召開會議研究黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，聽取分行轄內(nèi)各單位巡察整改工作及近兩年巡察整改成果運(yùn)用情況，不斷加強(qiáng)巡察整改和成果運(yùn)用；研究上半年黨建工作情況，對下半年工作部署安排，不斷加強(qiáng)黨建工作研究力度。對年度黨建考核為“一般”的黨組織書記進(jìn)行約談，發(fā)揮好黨建述職評議考核指揮棒作用。
?。ㄎ澹┰凇氨O(jiān)督責(zé)任落實”方面
加強(qiáng)日常監(jiān)督管理。分行黨委在民主生活會中對厲行節(jié)約反對浪費(fèi)開展剖析并表態(tài)，把“小金庫”問題列為反面典型案例開展剖析。加強(qiáng)業(yè)務(wù)招待支出情況監(jiān)督，嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)、總行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員業(yè)務(wù)招待事項向紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu)報備辦法，按季度統(tǒng)計業(yè)務(wù)招待情況并上報總行。
?。┰凇罢{(diào)整‘三重一大’決策事項”方面
嚴(yán)格執(zhí)行“三重一大”決策制度。重新調(diào)整分行“三重一大”決策制度辦法，同步修訂采購操作流程及集中采購管理委員會工作規(guī)則，確保制度與執(zhí)行一致。對前期項目進(jìn)行全面核查，并確認(rèn)無問題。
?。ㄆ撸┰凇凹訌?qiáng)紀(jì)律建設(shè)”方面
從嚴(yán)落實中央八項規(guī)定精神。開展業(yè)務(wù)招待專項檢查，確保自查發(fā)現(xiàn)問題全部完成整改。修訂異地（跨區(qū)）任職領(lǐng)導(dǎo)人員管理規(guī)定，對巡視發(fā)現(xiàn)問題的領(lǐng)導(dǎo)人員進(jìn)行問責(zé)。在2025年度第一批巡察中，對涉及業(yè)務(wù)招待問題的相關(guān)人員問責(zé)并全額退賠。
?。ò耍┰凇皥?zhí)行干部人事政策制度”方面
一是嚴(yán)格執(zhí)行干部管理制度。建立分行黨委管理領(lǐng)導(dǎo)人員任職時間臺賬并定期更新。將選人用人專項檢查工作納入分行巡察總體安排。
二是嚴(yán)格落實招聘、考核工作要求?？茖W(xué)編制領(lǐng)導(dǎo)人員職數(shù)，及時掌握分行干部缺編情況。嚴(yán)格落實職數(shù)管理前置審核機(jī)制，對管理類崗位空缺職數(shù)進(jìn)行嚴(yán)格核定。對近三年來外部招聘領(lǐng)導(dǎo)人員開展“三查”工作，確保任職回避情況無異常。統(tǒng)一業(yè)績考核主要指標(biāo)完成率計算規(guī)則，對年度業(yè)績考核主要指標(biāo)完成率不達(dá)標(biāo)的領(lǐng)導(dǎo)人員進(jìn)行職務(wù)調(diào)整。
?。ň牛┰凇白セ鶎狱h建工作”方面
一是嚴(yán)格落實組織生活制度。對轄內(nèi)黨支部進(jìn)行整改工作專題指導(dǎo)和培訓(xùn)，按月提示、按季通報各支部“三會一課”和主題黨日工作開展情況。加強(qiáng)在黨組織書記抓基層黨建工作述職評議考核工作中“三會一課”執(zhí)行情況的力度。目前，轄內(nèi)各黨支部均按規(guī)定開展“三會一課”和主題黨日活動。
二是抓實基層黨建工作。舉辦專兼職黨務(wù)人員實務(wù)培訓(xùn)，開展年度黨建工作檢查，加強(qiáng)對黨組織書記抓黨建工作述職報告的審核，印發(fā)《關(guān)于上海分行2025年各單位黨組織黨建工作檢查情況的通報》，并限時整改。
三、需長期整改事項進(jìn)展情況
?。ㄒ唬┰凇昂粚嵏哔|(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ)”方面
制定《中國郵政儲蓄銀行上海分行2025年轄屬機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理績效考核指標(biāo)》。印發(fā)《2025年上海分行轄屬機(jī)構(gòu)評價方案》，加強(qiáng)社會責(zé)任工作相關(guān)指標(biāo)評分力度。
?。ǘ┰凇奥鋵嵵攸c戰(zhàn)略任務(wù)要求”方面
一是加大制造業(yè)貸款支持力度和市場的研判應(yīng)對，下發(fā)《關(guān)于開展2025年上海分行公司業(yè)務(wù)發(fā)展競賽活動的通知》，對制造業(yè)貸款實施倍數(shù)激勵。
二是推動完成普惠小微貸款指標(biāo)。聚焦重點產(chǎn)品突破，圍繞重點場景和核心客群，推進(jìn)場景化項目深度合作，優(yōu)化個人經(jīng)營貸款產(chǎn)品要素，加強(qiáng)客戶經(jīng)理培訓(xùn)和業(yè)務(wù)督導(dǎo)。
（三）在“風(fēng)險管理和案防管控”方面
持續(xù)做好押品管理及估值審核監(jiān)督管理工作，組織地毯式押品自查，開展全轄估值流程培訓(xùn)，確保新增貸前估值及重估質(zhì)量。分行按季度抽查貸前及貸后估值流程，及時發(fā)現(xiàn)問題，開展嚴(yán)肅問責(zé)。
?。ㄋ模┰凇包h委主體責(zé)任落實”方面
切實履行好“一崗雙責(zé)”職責(zé)。突出意識形態(tài)工作重要性，按要求將意識形態(tài)工作內(nèi)容納入領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)人員述職報告。統(tǒng)籌協(xié)調(diào)黨委班子成員調(diào)研活動，在基層聯(lián)系點調(diào)研中加入基層黨建相關(guān)內(nèi)容。
?。ㄎ澹┰凇氨O(jiān)督責(zé)任落實”方面
一是加強(qiáng)執(zhí)紀(jì)問責(zé)力度。梳理統(tǒng)計2021年以來分行員工違規(guī)行為審理委員會審定給予內(nèi)部處分的黨員具體違規(guī)情況，形成問責(zé)建議。下發(fā)《關(guān)于給予內(nèi)部處分的黨員研判追究黨紀(jì)相關(guān)事項的通知》，建立分行黨員內(nèi)部處分記錄臺賬。
二是持續(xù)治理“小金庫”問題。落實總行關(guān)于“小金庫”問題處理意見。在專題民主生活會及專題組織生活會中融入“以案四說”，切實增強(qiáng)干部員工紀(jì)法意識和合規(guī)經(jīng)營意識。組織開展“小金庫”治理工作，建立治理效果評估機(jī)制。
?。┰凇把惨暋仡^看’、監(jiān)管意見整改”方面
一是持續(xù)加強(qiáng)巡視整改力度。截至2025年9月末，召開12次巡視整改工作例會研究集團(tuán)巡視整改。經(jīng)過本次巡視整改，綠色金融發(fā)展、客戶信息管理、商務(wù)招待方面的問題得到有效整改。下階段將持續(xù)推動分行普惠小微貸款業(yè)務(wù)發(fā)展問題。
二是持續(xù)做好監(jiān)管意見整改工作。每季度召開資產(chǎn)質(zhì)量分析例會，資產(chǎn)不良率得到有效控制。下階段，將持續(xù)推進(jìn)三農(nóng)條線風(fēng)險緩釋，通過清收、核銷等方式多管齊下，積極壓降新增發(fā)生和存量不良。
四、下一步工作打算
?。ㄒ唬┨岣哒握疚?，始終踐行“兩個維護(hù)”
堅持分行黨委牽頭抓總，把巡視整改與落實中央金融工作會議精神結(jié)合，定期召開專題會議對標(biāo)對表，以“釘釘子”精神推進(jìn)剩余問題清零。
?。ǘ┚劢怪髫?zé)主業(yè)，全面推動業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展
在制造業(yè)貸款方面，確保與中央、集團(tuán)和總行戰(zhàn)略同頻共振；在普惠小微貸款方面，構(gòu)建“培訓(xùn)+督導(dǎo)+產(chǎn)品”三位一體發(fā)展體系。
?。ㄈ┲物L(fēng)控底線，強(qiáng)化全流程風(fēng)險管控
重點核查估值報告的合規(guī)性，確保押品估值真實準(zhǔn)確。持續(xù)清退高風(fēng)險客戶，按月監(jiān)測通報不良貸款限額執(zhí)行情況，嚴(yán)守資產(chǎn)質(zhì)量底線。
?。ㄋ模┥罨某尚В苿映晒\(yùn)用長效化
持續(xù)擰緊巡視整改責(zé)任鏈條，對未整改到位的問題實行“清單式管理、銷號制推進(jìn)”。優(yōu)化考核評價體系，強(qiáng)化戰(zhàn)略業(yè)務(wù)及社會責(zé)任指標(biāo)權(quán)重，引導(dǎo)資源向重點領(lǐng)域傾斜。建立整改成效跟蹤機(jī)制，將整改成果轉(zhuǎn)化為長效管理機(jī)制，推動分行高質(zhì)量發(fā)展行穩(wěn)致遠(yuǎn)。
歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進(jìn)行監(jiān)督。如有意見建議，請及時向我們反映。公開期限：2025年12月1日至12月12日。聯(lián)系電話：35965609（工作日8:30-17:30）；電子郵箱：ycshxsgk2025@163.com。
中國郵政儲蓄銀行上海分行黨委
2025年12月1日
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